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广州市小额贷款公司申报材料清单
2012-05-28 9:34:21  作者:admin  来源:广东省小额贷款公司协会  点击数量: 


    根据省金融办的要求,申报材料清单(包括区(县级市)的文件、小额贷款公司设立申报材料完整版和设立申报材料简化版)如下:

    区(县级市)的文件
    政府文件:各试点区(县级市)人民政府关于申请设立小额贷款公司的函。内容应包括:背景情况介绍;主发起人的资格条件,董事、监事及高级管理人员的资格条件是否符合有关规定;上报的材料是否真实、完整、规范,是否符合《管理办法》的要求,同时提出初审意见。
    子附件:
        1.各试点区(县级市)人民政府试点工作方案;
        2.各试点区(县级市)人民政府日常监管及风险处置承诺书;
        3.小额贷款公司设立申报材料。
    金融工作部门文件:出具关于拟任人任职的请示,以各拟任人的任职资格申请表作附件,加盖部门骑缝章。
以上文件均报送至市金融办。

 

小额贷款公司设立申报材料完整版

一、设立……小额贷款公司申请书(由主发起人向区(县级市)政府申请,载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设住所、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。)
二、小额贷款公司设立方案(设立步骤、时间安排,注册资本、股东名册及其出资额、出资比例,落款为全体股东,自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名)
(一)小额贷款公司章程(分为股份有限公司和有限责任公司,设立要符合公司法,结合小额贷款公司的业务特点)
(二)业务管理制度(主要是信贷方面)
(三)财务管理制度(主要是资产负债利润等方面)
(四)风险监控制度(主要是信贷风险管理控制等方面)
(五)信息披露制度(主要是向监管部门、股东等披露业务经营情况等方面)
三、责任承诺书(股东承诺自愿出资入股小额贷款公司,资金来源真实合法;上报申请材料真实、准确、完整;自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。落款为自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名,附日期)
四、关于设立……小额贷款公司的可行性研究报告(包括:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位、设立后所能提供的服务等;未来3年财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等;业务拓展计划;风险控制能力等。)
五、股东基本情况
(一)设立小额贷款公司出资协议书(载明注册资本,各股东出资金额、比例,全体股东签名盖章,企业股东法人代表签名)
(二)股东之间无关联关系承诺书(承诺相互之间无关联关系,如有虚假,愿承担相应责任。如果有关联但符合规定的,写明关联情况,承诺没有违反相关规定,如有虚假,愿承担相应责任。)
(三)小额贷款公司股东出资情况(载明注册资本,各股东出资金额、比例)
(四)各股东情况介绍及有关证明材料
1.法人股东情况介绍及有关证明材料
(1)法人股东情况介绍(300字左右)
(2)法人股东的股东会决议(同意投资设立小额贷款公司的决定,包括出资金额、比例)
(3)法人营业执照(附上工商年检记录)及企业机读档案登记资料、代码证、贷款卡(复印件如不清晰,用扫描件)
(4)法人股东诚信材料:公安局出具的无犯罪记录证明(可由派出所出具,未发现…公司犯罪记录)、人民银行出具无不良信用记录证明(人民银行版的信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0),工商局出具的无违规经营的证明,国税、地税局出具无欠税证明(可由区国地税局出具暂未发现…企业违法税务法律法规的行为,或者欠税记录)
(5)最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表及附注复印件,最近一年纳税记录复印件(缴纳国税、地税的近一年分月度税单)
(6)信用记录查询授权书(授权所在区工作部门到人民银行征信系统查询本人(本企业)信用状况,落款签名盖章,附日期)
(7)法人股东法定代表人身份证、无犯罪记录证明、无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)复印件
2.自然人股东情况介绍及有关证明材料
(1)情况介绍(200字左右)
(2)简历、身份证、入股资金来源、个人财产性收入证明材料复印件(由所在企业载明收入状况,附上房产证、车产证,股票等其他投资证明,在企业有股份的,附上该企业盖章的近2年财务报表及该企业出具的占股证明)
(3)诚信状况材料:公安局出具的无犯罪记录证明、人民银行出具无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)
(4)信用记录查询授权书(授权所在区工作部门到人民银行征信系统查询查询本人(企业)信用状况,落款签名盖章,附日期)
六、《企业名称预先核准通知书》(载明名称、股东出资情况,且在保留期内)
七、法定验资机构出具的验资证明(过会审核前提供,包含进账单和银行询证函)
八、营业场所所有权或使用权的证明材料(租赁合同由主发起企业或公司筹备组与业主签订,作为…小额贷款公司办公用途;附产权证,产权证上的业主与租赁合同出租方一致,如不同,或无产权证,由第三方出具有使用权及出租的证明)
九、营业场所安全、消防设施合格证明
(一)公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明(由派出所或者公安局出具,经检查…小额贷款公司营业场所,安全设施符合要求(或合格))
(二)消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明(消防部门出具,经检查…小额贷款公司营业场所,消防设施合格或者符合要求)
十、董事、监事、高级管理人员拟任人材料
(一)小额贷款公司任职资格申请书(全体股东签名,盖章,向区工作部门申请,内容包括拟任人拟任职务的名称、职责、权限,及该职务在本公司组织架构中的位置;)
(二)小额贷款公司股东会关于董事、监事、高级管理人员及法定代表人拟任职决议(全体股东签名盖章)
(三)拟任人任职资格考察报告(由主发起企业考察,盖章,法人代表签名,具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论)
(四)小额贷款公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(高管至少要有1人从事过银行业信贷岗位。拟任人的任职资格申请表学习、工作经历、家庭成员等表格各项按要求填写完整,不要有空缺。金融工作经历特指银行证券保险小额贷款担保等,金融工作从业时间为离职年份(工作至今的年份为当年年份)减去入职年份,单位年。相关经济工作时间计算方法一样(包含金融工作从业时间)。)
(五)拟任人未来履职计划(结合拟任职务写,拟任人要个人签名)
(六)承诺书(拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面申明,以及履职后将守法尽责的书面承诺,拟任人要个人签名)
(七)拟任人无犯罪记录和无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)
(八)拟任人相关证书 (身份证、大专或以上的毕业证、专业技术职务证明等)
十一、申请人联系人资料(联系人,联系电话、手机,传真,通信地址、电子邮箱)


小额贷款公司设立申报材料清单(简化版)

一、设立小额贷款公司申请书
二、小额贷款公司设立方案要点,其中包括:设立步骤、时间安排,注册资本、股东名册及其出资额、出资比例
三、小额贷款公司章程。
四、主发起人情况介绍(500字以内)
五、董事、监事、高级管理人员拟任人材料
(一)拟任人任职资格申请表
(二)拟任人员无犯罪记录证明及个人信用报告
(三)任职资格考察报告

附件1.小额贷款公司设立申报材料封面(示范)
2.小额贷款公司设立申报材料书脊(示范)
3.小额贷款公司设立申报材料扉页(示范)
4.小额贷款有限责任公司章程(示范)
5.小额贷款股份有限公司章程(示范)
6.日常监管及风险处置承诺书(示范)

附件1
小额贷款公司设立申报材料封面(示范):

 

XX小额贷款公司设立申报材料
(完整版/简化版)

 

主发起人:
拟成立公司名称:
拟注册资本:
拟设住所:
拟任法定代表人:

 

联系人:
联系电话:
传真:
电子邮箱:
附件2
小额贷款公司设立申报材料书脊(示范):


X
X























附件3
小额贷款公司设立申报材料扉页(示范):

 

 


以下所有证明材料均已与原件核对相符。


县(市、区)人民政府工作部门经办(签名):
                        复核(签名):


                    XX县(市、区)人民政府工作部门(盖章)
                           二○XX年XX月XX日

 

 


附件4

XXX小额贷款有限(责任)公司章程
(参考范本)

第一章  总则

第一条  为了维护¬¬¬   小额贷款有限(责任)公司(以下简称“本公司”)、股东和债权人的合法权益,规范本公司的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》(粤金〔2009〕10号,以下简称《管理办法》)及其他有关法律法规,制定本章程。
第二条  本公司是依照《公司法》、《管理办法》和其他有关法律法规成立的有限责任公司。
第三条  本公司注册名称:   小额贷款有限(责任)公司。
本公司住所:   ,邮政编码:   。
第四条  本公司是独立的企业法人,拥有独立的法人财产,享有法人财产权,以全部财产对债务承担民事责任。本公司在公司登记机关核准的经营范围内开展业务,本公司合法的经营活动受法律保护,不受任何单位和个人的干涉。
第五条  本章程自生效之日起,即成为规范本公司的组织与行为、本公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。
第六条  本公司执行国家有关法律法规,执行国家金融方针和政策,依法接受政府主管部门的监督管理。

第二章  经营宗旨和业务范围

第七条  本公司的经营宗旨是为   县(市、区)农民、农业和农村经济以及小型企业发展提供优质的金融服务,积极支持“三农”和小型企业的发展。
第八条  本公司以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
第九条  本公司业务经营与管理应符合国家相关法律法规、《管理办法》和政府主管部门颁布的有关行政规章的规定。
第十条  经广东省人民政府金融工作办公室(以下简称审批机关)批准,并经公司登记机关依法登记,本公司的经营范围为:
(一)办理各项小额贷款;
(二)其他经批准业务。
第十一条  本公司不得开展以下经营活动:
(一)吸收或变相吸收公众存款,组织或参与任何名义、形式的集资活动;
(二)向本公司股东、董事及高级管理人员及其关联方提供贷款;
(三)为银行业金融机构业务提供担保;
(四)跨县域经营业务;
(五)经营未经批准和法律、法规不允许经营的业务。

第三章  注册资本和出资额

第十二条  本公司注册资本为人民币   万元,全部为货币资本,由股东一次足额缴纳。
第十三条  本公司由   个股东共同出资设立,股东以出资额为限对公司债务承担责任,公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
第十四条  公司主发起人(或最大股东)及其关联方、单个股东及其关联方持股比例不得超过审批机关规定的上限,单个股东及其关联方持股不得低于公司注册资本总额的1%。
第十五条  本公司的法人股东出资额和比例如下:      
名 称 法人类型及注册号 出资额
(万元人民币) 出资比例(%)
   
   
   
   
   
   
本公司自然人股东出资额和比例如下:
姓名 身份证号 出资额
(万元人民币) 出资比例(%)
   
   
   
   
   
   
   
   
第十六条  本公司依照有关法律法规及有关规定,经股东会作出决议,并报经审批机关批准后,可以变更注册资本。
第十七条  本公司股东不得虚假出资或者抽逃出资。
本公司最大股东持有的股份自本公司成立之日起3年内不得转让,其他股东持有的股份2年内不得转让,审批机关审批同意的除外。

第四章  股东和股东会

第十八条  本公司股东享有以下权利:
(一)依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利;
(二)要求本公司为其签发出资证明书,并将姓名(或名称)、住所、出资额及出资证明书编号记载于股东名册上;
(三)对本公司的经营行为进行监督,提出建议或者质询;
(四)按照出资比例分取红利;
(五)公司新增资本时,原股东可以优先认缴出资,按照增资前各自的出资比例认缴新增出资;
(六)按有关规定转让和抵押所持有的股权;
(七)查阅本章程、股东名册、股东会会议记录、财务会计报告、管理制度;
(八)在本公司办理清算完毕后,按照出资比例分享剩余资产;
(九)法律法规、行政规章和本章程规定的其他权利。
第十九条  股东提出查阅前条所述有关信息或索取资料的,本公司经核实股东身份后按照股东的要求予以提供。
第二十条  本公司股东会决议内容违反法律、行政法规、有关规定或者本章程;侵犯股东合法权益的,股东有权向人民法院提起要求停止该违法行为的诉讼。
第二十一条  股东承担如下义务:
(一)承认并遵守本公司章程,保守本公司秘密;
(二)以其出资额为限对本公司承担责任;
(三)应当足额缴纳本章程中规定的各自所认缴的出资额;
(四)未足额缴纳出资的,应向已足额缴纳出资的股东承担违约责任;
(五)本公司依法登记注册后,股东不得抽逃出资;
(六)维护本公司的利益和信誉,支持本公司合法开展各项业务;
(七)服从和履行股东会决议;
(八)本公司法人股东中,如发生法定代表人、名称、住所、经营(业务)范围等重大事项变更,以及解散、被撤销时,法人股东应在30天内书面通知本公司;
(九)法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。
第二十二条  本公司股东会由全体股东组成,是本公司的最高权力机构,依法行使下列职权:
(一)审议批准本公司的发展规划,决定本公司的经营方针和投资计划;
  (二)选举和更换(执行)董事、监事、经理,决定有关(执行)董事、监事、经理的报酬事项;
  (三)审议批准董事会/执行董事的工作报告;
  (四)审议批准监事(会)的工作报告;
  (五)审议批准本公司的年度财务预算方案、决算方案;
  (六)审议批准本公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(七)对本公司增加或者减少注册资本作出决议;
    (八)对本公司解散、清算或者变更公司形式作出决议;
  (九)对股东股份转让作出决议;
(十)修改本章程;
(十一)审议法律法规或者本章程规定应当由股东会决定的其他事项。
第二十三条 股东可亲自出席股东大会、也可委托代理人代为出席和表决。
  自然人股东出席会议,应出示本人身份证和持股凭证;代理人出席会议的,应出示本人身份证、代理委托书和持股凭证。
  法人股东应由法定代表人或其委托的代理人出席会议。法定代表人出席会议的,应出示本人身份证,能证明其具有法定代表人资格的有效证明和持股凭证;代理人出席会议的,应出示本人身份证、法人股东单位法定代表人依法出具的加盖法人股东印章的书面委托书和持股凭证。
第二十四条  股东会的议事方式和表决程序,按照《公司法》和本章程的规定执行。
股东会决议必须经代表半数以上表决权的股东通过。但修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。
第二十五条  股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议每  年召开  次。代表十分之一以上表决权的股东,三分之一以上表决权的董事、执行董事或监事(会)提议召开临时会议的,应当召开临时会议。
首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持,依照《公司法》有关规定行使职权。
第二十六条   召开股东会会议,应当将会议日期、地点及审议事项于会议召开  日前通知全体股东。股东会应当对所议事项的决定作成会议记录,出席会议的股东应当在会议记录上签名。

第五章  执行董事、监事、经理(适用于不设置董事会、监事会的公司)

第二十七条  本公司不设董事会,设执行董事一人,由股东会选举产生,每届任期三年。任期届满,可以连选连任。
第二十八条  执行董事对股东会负责,行使下列职权:
  (一)负责和召集股东会会议,检查股东会会议的落实情况,并向股东会报告工作;
  (二)执行股东会的决议;
(三)决定公司的经营计划和投资方案;
  (四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;
  (五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(六)制订公司增加或者减少注册资本的方案;
  (七)制订公司解散或者变更公司形式的方案;
  (八)决定公司内部管理机构的设置;
  (九)决定聘任或者解聘公司财务负责人,决定其报酬事项;
(十)制定公司的基本管理制度。
第二十九条  本公司不设监事会,设监事   人,由股东会选举产生,每届任期三年。任期届满,连选可连任。执行董事、高级管理人员及财务负责人不得兼任监事。
第三十条  监事行使下列职权:
  (一)检查公司财务;
  (二)对执行董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的执行董事、高级管理人员提出罢免的建议;
  (三)当执行董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求执行董事、高级管理人员予以纠正;
  (四)提议召开临时股东会会议,在执行董事不履行本章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;
  (五)向股东会会议提出提案;
  (六)依照《公司法》的规定,对侵犯公司合法权益,给公司造成损失的执行董事、高级管理人员提起诉讼;
(七)公司章程规定的其他职权。
第三十一条  公司设经理一人,由股东会聘任或者解聘。经理对股东会负责,行使下列职权:
(一)主持公司的生产经营管理工作,组织实施股东会决议;
(二)组织实施公司年度经营计划和投资方案;
(三)拟订公司内部管理机构设置方案;
(四)拟订公司的基本管理制度;
(五)制定公司的具体规章;
(六)提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人;
(七)决定聘任或者解聘除应由股东会或执行董事决定聘任或者解聘以外的负责管理人员;
(八)股东会授予的其他职权。
   第三十二条  本公司法定代表人由执行董事/经理担任。

第五章  董事会、监事会、经理(适用于设置董事会、监事会的公司)

第二十七条  公司设董事会,成员  人,由股东会选举产生,董事每届任期三年。任期届满,可以连选连任。
第二十八条  董事会对股东会负责,行使下列职权:
(一)负责召集和主持股东会,并向股东会报告工作;
(二)执行股东会的决议;
(三)决定公司的经营计划和投资方案;
(四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;
(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;
(六)制订公司的增加或减少注册资本的方案;
(七)制订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案;
(八)决定公司内部管理机构的设置;
(九)聘任或者解聘公司经理、财务负责人,决定其报酬事项;
(十)制定公司的基本管理制度。
第二十九条  董事会的议事方式和表决程序:
(一)召开董事会会议应当于会议召开   日以前通知全体董事;(《公司法》未作规定,属于公司自治的内容,建议由公司自定)
(二)董事会会议由董事长召集和主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的,由副董事长召集和主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的,由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持;
(三)董事会应当对所议事项的决定作成会议记录,出席会议的董事应当在会议记录上签名;
(四)董事会决议的表决,实行一人一票;
(五)董事会作出决议,必须经全体董事的过半数通过。
第三十条  董事会设董事长一人。董事长由董事会选举产生,任期三年,任期届满,可以连选连任。
第三十一条 本公司设监事会,监事成员   人。监事会应当包括股东代表和本公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于三分之一。监事由股东会选举产生,其中职工代表由公司职工通过表大会选举产生。监事每届任期三年。任期届满,连选可连任。董事、高级管理人员及财务负责人不得兼任监事。
第三十二条  监事会行使下列职权:
  (一)检查公司财务;
  (二)对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;
  (三)当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正;
  (四)提议召开临时股东会会议,在董事长不履行本章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;
  (五)向股东会会议提出提案;
  (六)依照《公司法》的规定,对侵犯公司合法权益,给公司造成损失的董事、高级管理人员提起诉讼;
(七)公司章程规定的其他职权。
第三十三条 监事会每年度至少召开一次会议,监事可以提议召开临时监事会会议。
监事会决议应当经半数以上监事通过。
监事会应当对所议事项的决定作成会议记录,出席会议的监事应当在会议记录上签名。
第三十四条  公司设经理一人,由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责,行使下列职权:
(一)主持公司的生产经营管理工作,组织实施董事会决议;
(二)组织实施公司年度经营计划和投资方案;
(三)拟订公司内部管理机构设置方案;
(四)拟订公司的基本管理制度;
(五)制定公司的具体规章;
(六)提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人;
(七)决定聘任或者解聘除应由股东会或执行董事决定聘任或者解聘以外的负责管理人员;
(八)股东会授予的其他职权。
第三十五条  本公司法定代表人由董事长/经理担任。

第六章  财务管理

第三十三/三十六条  本公司执行国家统一的金融企业财务会计制度,按照国家有关规定建立健全财务会计制度,真实记录并全面反映其业务活动的财务状况,遵守国家和地方税法,依法纳税。
第三十四/三十七条  本公司会计年度为公历1月1日至12月31日。本公司应当在每一个会计年度终了时制作财务会计报告,并经有资格的中介机构审查验证。本公司的财务会计报告应当在召开股东会的20日前置备于本公司,供股东查阅。
第三十五/第三十八条  本公司按照有关规定进行信息披露,定期公布经营业绩和审计报告。

第七章  增资、减资、解散和清算

第三十六条  本公司增加或者减少注册资本,应当经审批机关批准后,依法向公司登记机关办理变更登记。
第三十七条  本公司有下列情形之一,应当解散:
1、本章程规定的营业期限届满;
2、股东会决议解散;
3、因公司合并或者分立需要解散;
4、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;
5、人民法院依法宣布公司解散。
第三十八条  本公司清算依据国家有关法律法规进行。解散时,应当在解散事由出现十五日内成立清算组,开始清算。清算组由股东组成。
第三十九条  清算组在清算期间行使下列职权:
(一)清理本公司财产,分别编制资产负债表和财产清单;
(二)通知、公告债权人;
(三)处理与清算有关的本公司未了结的业务;
(四)清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款;
(五)清理债权、债务;
(六)处理本公司清偿债务后的剩余财产;
(七)代表本公司参与民事诉讼活动。
第四十条  清算组应当自成立之日起十日内通知债权人,并于六十日内在报纸上公告。债权人应当自接到通知书之日起三十日内,未接到通知书的自公告之日起四十五日内向清算组申报其债权。
第四十一条  清算组在清算本公司财产、编制资产负债表和财产清单后,应当制定清算方案,并报股东会或者人民法院确认。
本公司财产在分别支付清算费用、职工工资、社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿本公司债务后的剩余财产,按照股东的实缴出资比例分配。
清算期间,本公司续存,但不得开展与清算无关的经营活动。本公司财产在未依照前款规定清偿前,不得分配给股东。
第四十二条  本公司清算结束后,清算组应当制作清算报告,提交股东会或人民法院确认后,报审批机关备案。并向公司登记机关、税务、海关等有关部门办理注销登记手续,缴销营业执照,同时对外公告本公司终止。

第八章  股东会会议认为需要规定的其他事项

第四十三条  本公司根据需要可修改本章程。修改后的章程应经县级政府主管部门审批后,报公司登记机关备案。
修改章程涉及变更登记事项的,应向公司登记机关申请变更登记。其中,变更公司名称、股权、注册资本、住所、经营范围、组织形式的,应经审批机关批准后向公司登记机关申请变更登记。
更换执行董事、高级管理人员时,应报经县级政府主管部门初审,经市级政府主管部门核准其任职资格后,方可任命。

第九章  附 则

第四十五条  本公司接受政府主管部门、人行、银监、海关、工商行政管理、劳动管理、环保、财政、税务、审计等部门的依法检查和监督。
第四十六条  本章程未尽事宜,按照《公司法》等法律法规规定执行。
第四十八条  本章程经股东会通过后报审批机关批准,于本公司成立之日起生效。

全体股东签名(盖章):
   

 

 

 

                                                                                   

年   月   日

 

 

 

 

附件5

XX 小额贷款股份有限公司章程
(参考范本)

第一章  总则

第一条  为了维护   小额贷款股份有限公司(以下简称“公司”)、股东和债权人的合法权益,规范公司的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》(粤金〔2009〕10号,以下简称《管理办法》)及其他有关法律法规,制定本章程。
第二条  公司是依照《公司法》和《管理办法》等规定成立的股份有限公司。
第三条  公司注册名称:   小额贷款股份有限公司。
公司住所:   ,邮政编码:   。
第四条  公司是独立的企业法人,享有由股东入股投资形成的全部法人财产权,并以全部法人财产对公司的债务独立承担民事责任。公司财产、合法权益及依法经营受国家法律保护,任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。
公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利,并以其认购的股份为限对公司承担责任。
第五条  本章程自生效之日起,即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。
第六条  公司执行国家有关法律法规,执行国际金融方针和政策,依法接受广东省、市、县(市、区)政府主管部门的监督管理。

第二章  经营宗旨和业务范围

第七条  公司的经营宗旨是为  县(市、区)农民、农业和农村经济以及小型企业发展提供优质的金融服务,积极支持“三农”和小型企业的发展。
第八条  公司以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
第九条  公司业务经营与管理应符合国家相关法律法规、《管理办法》和广东省人民政府主管部门颁布的有关行政规定。
第十条  经广东省人民政府金融工作办公室(以下简称审批机关)批准,并经依法登记,公司的经营范围为:
(一)办理各项小额贷款;
(二)其他经批准业务。
第十一条  公司不得开展以下经营活动:
(一)吸收或变相吸收公众存款,组织或参与任何名义、形式的集资活动;
(二)向公司股东、董事及高级管理人员及其关联方提供贷款;
(三)为银行业金融机构业务提供担保;
(四)跨县域经营业务;
(五)经营未经批准和法律、法规不允许经营的业务。

第三章  公司设立方式、注册资本和股份

第十二条  公司以发起方式设立,由发起人认购公司应发行的全部股份。
第十三条  公司注册资本为人民币   万元,全部为货币资本,由发起人一次足额缴纳。
第十四条  公司全部资本划分为等额股份,每股面值为人民币1元。公司股份实行同股同权,同股同利,同股同责。
第十五条  公司主发起人(或最大股东)及其关联方、单个股东及其关联方持股比例不得超过审批机关规定的上限,单个股东及其关联方持股不得低于公司注册资本总额的1%。
第十六条  公司的法人发起人及持股金额和比例如下:      
名 称 法人类型及注册号 持股金额
(万元人民币) 持股比例(%)
   
   
   
   
   

公司自然人发起人及持股金额和比例如下:
姓名 身份证号 持股金额
(万元人民币) 持股比例(%)
   
   
   
   
   
   
   
   

第十七条  公司依照有关法律法规及有关规定,经股东大会作出决议,并报经审批机关批准后,可以变更注册资本。
第十八条  公司股东持有的股份可以依法转让。股东转让其股份的,应在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。
第十九条  公司股东不得虚假出资或者抽逃出资。本公司最大股东持有的股份自本公司成立之日起3年内不得转让,其他股东持有的股份2年内不得转让,审批机关审批同意的除外。
公司董事、监事、高级管理人员持有的股份在任职期间和离职后6个月内不得转让或质押。其他员工在公司工作期间不得转让所持有的股份。
第二十条  公司印发记名股票,作为股东所持股份的凭证。
第二十一条  公司不得接受公司的股票作为质押权的标的。
公司股东所持公司股票作为质押权的标的为本人或他人提供担保的,应经董事会决议通过。
第二十二条  股东的股票发生被盗、遗失、灭失或毁损,股东可以依照《民事诉讼法》规定的公示催告程序,请求人民法院宣告该股权证失效后,向公司申请补发股票。
第二十三条  公司置备股东名册,股东名册载明下列事项:
(一)股东的姓名或名称、住所;
(二)股东所持股份数、投票权确认数;
(三)股东所持股票的编号;
(四)股东取得股份的日期;
(五)股权质押情况。
第四章  股东和股东大会

第二十四条  公司股东为依法持有公司股份的自然人和法人。股东依其所持有股份享有权利,承担义务。
第二十五条  公司股东享有以下权利:
(一)参加或委派代理人参加股东大会,并依照其所持有的股份份额行使表决权;
(二)享有选举权和被选举权;
(三)对公司的经营行为进行监督,提出建议和质询;
(四)依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配;
(五)依照国家法律法规和本章程的规定转让股份、优先认购股份;
(六)依照法律法规、本章程的规定获得有关信息,包括:
1.免费索取本章程;
2.缴付成本费用后有权查阅和复印:
(1) 本人持股资料;
(2)股东大会会议记录;
(3)年度财务报告;
(4)管理制度。
  (七)公司终止或清算后依法参加公司剩余财产的分配;
  (八)法律法规、行政规章和本章程规定的其他权利。
第二十六条  股东提出查阅前条所述有关信息或索取资料的,应向公司提供证明其持有公司股份的书面文件,公司经核实股东身份后按照股东的要求予以提供。
第二十七条  股东大会、董事会决议违反法律法规、规章或本章程规定,侵犯股东合法权益的,股东有权向人民法院提起要求停止该违法行为的诉讼。
第二十八条  股东承担如下义务:
(一)承认并遵守公司章程,保守公司秘密;
(二)按其所认购的股数缴纳股款;
(三)除法律规定的情况外,不得抽回其股本;
(四)维护公司的利益和信誉,支持公司合法开展各项经营活动;
(五)服从和履行股东大会决议;
(六)公司法人股东如发生法定代表人、名称、住所、经营(业务)范围、法人类型等重大事项变更,以及解散、被撤销时,法人股东应在30天内书面通知公司;
(七)法律、法规和规章规定应承担的其他义务。
第二十九条  股东大会是公司权力机构,依法行使下列职权:
  (一)制订或修改章程;
  (二)审议通过股东大会议事规则;
  (三)选举和更换董事和非由职工代表担任的监事;决定有关董事、监事的报酬事项;
  (四)审议、批准董事会、监事会工作报告;
  (五)审议、批准公司的发展规划,决定公司的经营方针和投资计划;
  (六)审议、批准公司年度财务预、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案;
  (七)对增加或减少注册资本做出决议;
  (八)对公司的合并、分立、解散和清算等事项做出决议;
  (九)决定其他重大事项。
      第三十条    股东大会分为股东年会和临时股东大会。股东年会每年至少召开一次,并应于上一个会计年度结束后的6个月之内召开。
      第三十一条    有下列情形之一的,公司在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会。
  (一)董事会人数不足《公司法》规定的法定最低人数,或者少于章程规定人数2/3时;
  (二)公司未弥补的亏损达到公司股本总额的三分之一时;
  (三)单独或者合并持有公司百分之十以上股份的股东书面请求时;
  (四)董事会认为必要时;
  (五)监事会提议召开时。
  前述第(三)项持股数按股东提出书面要求日计算。
    第三十二条    股东大会由董事会依法召集,由董事长主持。
  董事长因故不能履行职务时,由副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的,由半数以上董事共同推举一名董事主持。
      第三十三条    公司召开股东大会,董事会应将会议日期、地点及审议事项于会议召开20日前通知股东。股东大会不得对通知中未列明的事项作出决议。
      第三十四条    股东可亲自出席股东大会、也可委托代理人代为出席和表决。
  股东应以书面形式委托代理人。委托人为法人的,委托书应加盖法人印章。
      第三十五条    自然人股东出席会议,应出示本人身份证和持股凭证;代理人出席会议的,应出示本人身份证、代理委托书和持股凭证。
  法人股东应由法定代表人或其委托的代理人出席会议。法定代表人出席会议的,应出示本人身份证,能证明其具有法定代表人资格的有效证明和持股凭证;代理人出席会议的,应出示本人身份证、法人股东单位法定代表人依法出具的书面委托书和持股凭证。
      第三十六条    股东可以向股东大会提出提案。董事会应按规定对提案进行审议。对不能列入股东大会会议议程的提案,董事会应在该次股东大会上解释和说明。
      第三十七条    股东(包括代理人)出席股东大会,所持每一股份有一票表决权。
      第三十八条    股东大会审议有关关联交易事项时,关联股东代表应回避,不参与表决。
      第三十九条    股东大会采取不记名方式表决,当场公布表决结果。每一审议事项的表决,应至少有两名股东代表和一名监事参加清点。
      第四十条    股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是,股东大会对增加或减少公司注册资本、修改章程,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式等重大事项作出决议的,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
      第四十一条    股东大会应对所议事项的及决定作成会议记录,由主持人、出席会议的董事签名。会议记录应与出席股东的签名册及代理出席的委托书一并作为公司档案由董事会永久保存。
     
第五章  董事和董事会

第四十二条    公司设董事会,对股东大会负责。董事会是股东大会的执行机构和公司的经营决策机构。
第四十三条    董事会行使下列职权:
  (一)负责召集股东大会,并向股东大会报告工作;
  (二)执行股东大会决议;
  (三)决定公司的经营计划和入股及投资方案;
  (四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案;
  (五)制订公司增加或减少注册资本的方案;
  (六)决定公司的内部管理机构设置;
  (七)制订公司的基本管理制度;
  (八)聘任和解聘公司总经理,根据总经理提名,聘任或者解聘副总经理和财务、信贷、稽核部门负责人,并决定其报酬;
  (九)拟订公司的解散方案;
  (十)审议批准公司重大贷款、重大资产处置方案及重大关联交易。
  (十一)章程规定和股东大会授予的其它权利。
    第四十四条   董事会由   名董事组成。董事由股东大会选举产生,经政府主管部门审查任职资格后行使职责。董事每届任期三年。任期届满,可连选连任。(如有职工代表董事的,应由公司职工代表大会、职工大会或其他形式民主选举产生。)
第四十五条    存在《公司法》第一百四十七条规定的情形,或被政府主管部门确定为市场禁入者且尚未解除禁入的人员,不得担任公司董事。
第四十六条  董事应遵守法律法规、行政规章和本章程的规定,忠实履行职责,维护公司利益。当其自身利益与公司股东利益相冲突时,应以公司和股东的最大利益为行为准则,并保证:
(一)在其职责范围内行使权利,不得越权;
(二)不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益;
(三)不得利用职权收受贿赂或其他非法收入,不得侵占公司的财产;
(四)不得挪用公司资金;
(五)未经股东大会批准,不得接受与公司交易有关的佣金;
(六)不得将公司资产以其个人名义或其他个人名义开立账户储存;
(七)不得以公司资产为公司的股东或其他个人债务提供担保;
(八)不得恶意损害公司利益。
第四十七条    董事应谨慎、认真、勤勉地行使权利,以保证:
(一)公司的经营行为符合国家的法律、法规以及国家各项经济政策的要求,经营活动不得超越公司登记机关核定的经营范围;
  (二)公平对待所有股东;
  (三)认真阅读公司的各项业务、财务报告,及时了解公司业务经营管理状况;
  (四)接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议。
      第四十八条    未经本章程规定或董事会合法授权,任何董事不得代表公司或董事会行事;董事以个人名义行事时,在第三方会合理地认为该董事在代表公司或董事会行事的情况下,该董事应事先声明其立场和身份,未声明其立场和身份的言论及行为不代表公司或董事会。
      第四十九条    董事个人或其所任职的其他企业直接或间接与公司已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时,应向董事会披露。否则,公司有权撤销该合同、交易或安排,但对方为善意第三人的情况除外。
      第五十条   董事(包括独立董事)每年应至少亲自参加两次董事会,否则,视为不能履行职责,董事会可提议股东大会予以撤换。
      第五十一条    董事在任期届满前提出辞职,应向董事会提出书面辞职报告,经股东大会决议通过。如因董事的辞职导致公司董事会董事低于法定最低人数时,该董事的辞职报告应在下任董事填补因其辞职产生的缺额后方能生效。
  董事在任期届满前,股东大会不得无故解除其职务。
      第五十二条    以上有关董事义务的规定,同时适用于公司监事、总经理和其他高级管理人员。
第五十三条    董事会在聘任期限内解除总经理职务,应及时告知监事会和政府主管部门,并作出书面说明。未经总经理提名,董事会不得直接聘任或解聘副总经理和财务、信贷、稽核部门负责人。
      第五十四条    董事会设立关联交易控制、风险管理、薪酬和提名等委员会,并制定各委员会的议事规则和工作职责。
      第五十五条   董事会会议分为例会和临时会议。例会每年至少应召开  次,每次会议应于会议召开十日前通知全体董事和监事。有下列情形之一的,董事长应自接到提议后十个工作日内召集和主持董事会临时会议:
(一)代表十分之一以上表决权的股东提议时;
  (二)三分之一以上董事提议时;
  (三)监事会提议时。
 第五十六条    董事会由董事长召集和主持,董事长因故不能履行职务时,由副董事长召集或主持;副董事长因故不能履行职务时,由半数以上董事共同推举一名董事召集或主持。
  董事会会议应有二分之一以上的董事出席方可举行。
  董事会应通知监事会派员列席董事会会议。
      第五十七条    公司召开董事会,应将会议通知和会议文件于会议召开十日前以书面形式送达全体董事和监事。
      第五十八条    公司董事会会议应由董事本人出席,董事因故不能出席,可以书面委托其他董事代为出席,委托书中应载明授权范围,出席会议的受托董事应在授权范围内行使权利。
  董事未出席会议,亦未委托代表出席的,视为放弃在该次会议上的表决权。
      第五十九条    董事会实行记名投票表决,每名董事有一票表决权。
  董事会做出决议,必须经全体董事的过半数通过,重大事项须经全体董事的三分之二以上通过。
      第六十条    董事会审议有关关联交易事项时,关联董事应回避,不参与表决。关联董事可以自行回避,也可以由其他参加董事会的董事提出回避请求。
      第六十一条    公司董事会应建立规范公开的董事选举程序,经股东大会批准后实施。在股东大会召开前一个月,董事会应向股东披露董事候选人详细资料。
      第六十二条    董事会应对会议所议事项作成会议记录,出席会议的董事和记录员应在会议记录上签名。出席会议的董事有权要求在会议记录中对其在会议上的发言作出说明性的记载。
      第六十三条    董事应对董事会决议承担责任。
  董事会的决议违反法律、法规、本章程或股东大会决议,致使公司遭受严重损失的,参与决议的董事应对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的,该董事可以免除责任。
      第六十四条    董事会设董事长1人,副董事长  人。
  董事长为公司法定代表人。董事长、副董事长由董事会全体董事的过半数选举产生,经政府主管部门核准任职资格后履行职责。董事长、副董事长每届任期3年,可连选连任,离任时须进行离任审计。
      第六十五条    董事长行使下列职权:
  (一)主持股东大会,召集和主持董事会会议;
  (二)检查董事会决议的实施情况,并向董事会报告;
  (三)签署公司股票;
  (四)行使法定代表人的职权;
  (五)在董事会闭会期间行使由董事会授予的职权。
  第六十六条    公司董事会设独立董事,由股东大会选举并更换。独立董事与公司及主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。独立董事履行职责时尤其要关注存款人和中小股东的利益。
  独立董事应符合担任董事的条件,并不得由下列人员担任:
  (一)公司自然人股东或法人股东单位人员;
  (二)公司的工作人员;
  (三)与公司关联人或公司管理层有利益关系的人员。

第六章  监事会

      第六十七条    公司设监事会,监事会是公司的监督机构,对股东大会负责。
  监事会成员为   人。监事会应包括股东代表和公司职工代表。其中职工代表的比例不得低于三分之一。
      第六十八条    存在《公司法》第 一百四十七条规定的情形,或被政府主管部门确定为市场禁入者且尚未解除禁入的人员,不得担任公司监事。
董事、总经理及其他高级管理人员不得担任公司监事。
        第六十九条    监事会中的非职工代表由股东大会选举产生,职工代表由职工代表大会、职工大会或其他形式民主选举产生。监事每届任期三年,可连选连任。
      第七十条    监事会行使以下职权:
  (一)监督董事会、高级管理层履行职责情况;
  (二)要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为;
  (三)对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计;
  (四)检查监督公司的财务活动;
  (五)对公司的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计并指导公司内部稽核工作;
  (六)对董事、董事长及高级管理人员进行质询;
(七)提议召开监时股东大会,在董事会不履行召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会;
(八)向股东大会提出议案
(九)依《公司法》第一百五十二条的规定,对董事、高级管理人员提起诉讼。
  (十)法律法规、行政规章及本章程规定应由监事会行使的其他职权。
      第七十一条    对监事会提出的纠正措施、整改建议等,董事会和高级管理层拒绝或者拖延执行的,监事会须向股东大会和政府主管部门报告。
      第七十二条    监事会设主席1人,由监事提名经全体监事的过半数选举产生,政府主管部门核准任职资格后履行职责。监事会主席应由专职人员担任。
      第七十三条    监事会分为例会和临时会议。例会每六个月至少召开一次,监事可以提议召开临时监事会议。(《公司法》第一百二十条规定监事均可提议召开临时会议)
  监事会会议应有二分之一以上监事出席方可召开,由监事会主席召集和主持。监事会主席因故不能履行职务或者不履行职务的,由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。
      第七十四条    监事会决议表决方式为记名投票表决,每名监事有一票表决权。
      第七十五条    监事会会议应由监事本人出席。监事会决议须经全体监事过半数通过,重大事项须经全体监事三分之二以上通过。
      第七十六条    监事会主席行使以下职权:
  (一)召集和主持监事会会议;
  (二)向股东大会报告工作;
  (三)组织监事会落实职责。
      第七十七条    监事会应按照监事会职责对监事进行适当分工,并将监事履行职责情况向股东大会报告。监事有权向公司相关人员及机构了解情况,相关人员及机构应予以配合。
  监事会行使职权必要时可聘请社会中介机构给予帮助,由此发生的费用由公司承担。
      第七十八条    公司内部稽核部门的稽核报告应及时报送监事会,监事会对稽核结果有疑问的,有权要求高级管理层和稽核部门解释。
      第七十九条    监事会应对会议所议事项的决定作成会议记录,出席会议的监事和记录员应在会议记录上签名。出席会议的监事有权要求在会议记录中对其在会议上的发言作出说明性的记载。

第七章  总经理

      第八十条    公司设总经理1人,副总经理  人。
总经理由董事会提名,副总经理由总经理提名,经董事会通过,报政府主管部门核准任职资格后,由董事会聘任。总经理、副总经理每届任期3年,期满后可以连任。
第八十一条    总经理对董事会负责,行使以下职权:
  (一)提请董事会聘任或者解聘副总经理以及财务、信贷、稽核等主要负责人;
  (二)聘任或者解聘应由董事会聘任或者解聘以外的公司内部各职能部门负责人;
  (三)代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案,经董事会批准后组织实施;
  (四)授权高级管理层成员、内部各职能部门负责人从事经营活动;
  (五)其它依据法律、法规、行政规章和本章程规定应由总经理行使的职权。
      第八十二条    总经理每年接受监事会的专项审计,审计结果向董事会和股东大会报告。总经理、副总经理离任时,须进行离任审计。
      第八十三条    总经理、副总经理超出董事会授权范围或违反法律法规、行政规章和本章程规定做出经营决策,致使公司遭受严重损失的,参与决策的总经理、副总经理对公司负赔偿责任。

第八章  财务管理

第八十四条    公司执行国家统一的金融企业财务会计制度,按照国家有关规定建立健全财务会计制度,真实记录并全面反映其经营活动和财务状况,遵守国家和地方税法,依法纳税。
      第八十五条    公司会计年度为公历1月1日至12月31日。公司应在每一会计年度终了时制作财务会计报告,并依法经会计师事务所审计。公司的财务会计报告应在召开股东大会年会的20日前置备于公司,供股东查阅。
      第八十六条    公司按照有关规定进行信息披露,定期公布经营业绩和审计报告。
      第八十七条    公司的税后利润按下列顺序分配:
  (一)弥补公司上一年度的亏损;
  (二)提取法定公积金,提取比例不得低于税后利润(扣除第一项后)的    %;
  (三)提取任意公积金,提取比例原则上按税后利润、(扣除上述第一、二项后)的    %;
  (四)支付股东红利。
      第八十八条    公司的法定公积金累计额达到注册资本的50%以上时,可不再提取。法定公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司经营或转增公司资本,但转为资本时,转增后留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。
      第八十九条    公司除法定会计账册外,不得另立会计账册。

第九章   公司合并、分立、增资、减资

    第九十条   公司合并,由合并各方签订合并协议,并编制资产负债表及财产清单。公司自作出合并决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。
公司合并,合并各方的债权、债务,由合并后存续的公司或者新设的公司承继。
    第九十一条   公司分立,其财产作相应的分割。
    公司分立,应编制资产负债表及财产清单。公司自作出分立决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。
公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是,公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。
    第九十二条   公司需要减少注册资本时,须编制资产负债表及财产清单。
    公司自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人,并于三


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